Ahora que estamos acabando el año os propongo que dediquéis unos minutos a controlar cuales han sido los gastos y los ingresos del ejercicio. Para ello solo necesitamos destripar los extractos anuales de cuentas corrientes en formato excel (o numbers). El resultado puede ser algo parecido al ejemplo que aquí pongo.
Empezamos con el extacto total de el año en formato excel. Si tenemos varias cuentas unimos los extractos como si fueran uno solo y anulamos cualquier apunte de traspaso entre cuentas.
Añadimos manualmente cualquier apunte económico que no figure en los extractos, como la valoración de acciones que nos “regalen” con dividendos flexibles, los aumentos de valoración de planes de pensiones, etc.. y lo pegamos al extracto.
Ahora seleccionamos todo el extracto y lo ordenamos por concepto. Con esto conseguimos tener todos los movimientos por un mismo concepto juntos, y así es muy cómodo calcular sus totales aparte, separándolos entre gastos e ingresos.
Una vez hemos sumado todos los conceptos ya tenemos la información y podemos, si queremos hacer gráficas con ellos.
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6 comments
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Cobisforo
16 January, 2014 at 0:12 (UTC 1) Link to this comment
Muy interesante, yo sigo un sistema parecido hace tiempo. Para mí el principal problema es encontrar un sistema fácil y rápido para registrar los gastos de efectivo y que, por tanto, no aparecen en los extractos. Con un Excel en la vieja HTC 3300 me iba bastante bien. Con el cambio a Blackberry perdí esa utilidad. Y con el IPhone no me he habituado aún a hacer esas anotaciones. ¿Cómo lo haces tú?
Elveranomaslargo
17 January, 2014 at 19:28 (UTC 1) Link to this comment
Lo que gasto en un viaje es el dinero efectivo con el que empiezo, más el que dispongo con la tarjeta menos el que tengo al final. ASí calculo fácilmente y al euro lo gastado en cada viaje, por largo o corto que sea.
Ahora bien, controlar en qué gastas cada cosa exige más esfuerzo; ir apuntando cada gasto… Ahí ya no llego.
Jesús
9 April, 2014 at 8:58 (UTC 1) Link to this comment
Hola. Si os sirve mi sugerencia, yo uso una hojita de google docs para ir apuntando cada gasto de efectivo: fecha cantidad y concepto. Es lo más sencillo. Y para los que tienen varias cuentas de distintos bancos, lo más fácil para unificar extractos es usar un agregador tipo myvalue.com
Abrazos!
Elveranomaslargo
9 April, 2014 at 15:24 (UTC 1) Link to this comment
Gracias por el consejo Jesús, lo voy a investigar.
Sera
28 May, 2014 at 14:47 (UTC 1) Link to this comment
Buenas, esoty repasando entradas antiguas y he visto esto… no sé si verás el comentario.
Una pequeña sugerencia: Con la función SUMAR.SI (o como se llame en Excel, yo uso OpenOffice) no necesitas ordenar, y además la suma se te va actualizando según vas metiendo nuevas entradas. Yo lo tengo así para sumar mis dividendos totales y los dividendos de cada empresa.
Un saludo y enhorabuena por la vida que te has montado.
Elveranomaslargo
5 June, 2014 at 19:49 (UTC 1) Link to this comment
Hola Será!
Gracias por el consejo. Me parece muy útil. Creo que todos acabamos aprendiendo ofimática de manera autodidacta y yo tengo muchas lagunas. Hace poco descubrí la opción de hacer tablas! Imagine!
Un saludo y gracias.