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Mer 25

CAMBIOS EN LA VAQUERÍA

Este ha sido el año de los cambios en mi cartera. Llevaba una década sin apenas vender nada, tan tranquilo, encariñándome de cada vaca que entraba en mi vaquería y viéndolas pastar tumbado en el árbol, con una ramita en la boca.

 

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Encima es que son supereducadas

 

Pero hace un año todo cambió. No sé si os habréis enterado, pero resulta que apareció un nuevo virus y se ha extendido por todos los países (excepto Corea del Norte y Venezuela). Si, muy fuerte… si no habíais oído nada buscadlo en Google y veréis. Vais a flipar.

Os comento los movimientos y su por qué :

- Venta de BME en la OPV, a un precio bastante superior al que cotizaba previamente. Esta vaca fue durante mucho tiempo la mayor de mis posiciones y durante 8 años estuvo dando leche en forma de dividendos como si no hubiera un mañana. Solo pude reprimir la lagrimita al verla salir porque se fue con unas plusvalías tremendas respecto a la compra, que fue entre 16 et 20 allá por el 2012.

-Venta de varias empresas y fondos por un motivo común: Realizar pérdidas fiscales que compensen las ganancias por la venta de BME y que también compensen los dividendos cobrados (con un máximo del 25% de estos). Además estas pérdidas tienen 4 años para aplicarse, con lo que es prácticamente seguro que acabarán dando un ahorro fiscal de al menos el 19%. Es decir, 1000 euros de pérdida realizada supone un ahorro de 190 au moins. Entre ellas estas:

  • Santander y Telefónica, farolillos rojos de mi cartera. Para seguir presente en comunicaciones invertí mediante acciones sintéticas en ATT
  • ETF de Canadá
  • Kraft Heinz, pero para seguir posicionado ya que seguía teniendo mucha confianza en que mejoraría compré acciones sintéticas
  • Vodafone, las muy poquitas que tenía y que vinieron por la venta de una put
  • Repsol, pero para no perder posiciones en petróleo compré British Petroleum
  • Mapfre. Para no perder presencia en el sector quise comprar UNUM, pero esperando a que se pusiera a tiro… ¡subió un 100% en apenas unos meses! Y ahí sigo, con la escopeta cargada.

- También vendí el fondo UK Threadneedle con ligeras ganancias, en este caso porque iba contra mis principios de inversión. Si quiero invertir en UK lo puedo hacer mediante acciones y ADR, y eso hice, compré National Greed et Unilever, además de la ya citada British Petroleum. Y también Diageo, que siempre está bien cuando tomas un cubata pensar que eres el dueño de la destilería ;)

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En la granja incluso se han formado algunas parejas

En cuanto a las COMPRAS busqué posicionarme en empresas y sectores, quitar peso a las acciones españolas y distribuir mejor el peso entre los distintos brokers. Por este último motivo abrí cuentas en los dos nacionales que más me gustan hoy por hoy: Clicktrade y Myinvestor.

aparte de las ya mencionadas hice estas compras:

-Abbvie, Walgreens, Carnival, las tres a muy buen precio. De Carnival he sido cliente alguna vez, y las que vendrán, y eso pues mola :)

- Alphabet. Siempre esta carísima, pero en algún momento había que entrar. Una empresa que utilizo 30 veces al día (Buscador, Calendar, Task, Keep, Maps, Mymaps, Fotos, Docs, Sheets, Drive, Lens, Translate, youtube…) y que además es puntera en IA (AlphaZero vapuleó a Deep Blue jugando al ajedrez ) y en mil campos nuevos más, como el de la ingeniería genética entre otros no me la puedo perder. Et il est, subiendo sin parar.

- Pictet China y JPM Korea. Dos buenas oportunidades de entrar a buen precio donde se está cociendo el futuro.

Hoy por hoy la granja está en máximos históricos, las vacas pastan sobre un prado verde que se extiende hasta el horizonte y todavía se ven muy lejos ciertos oscuros nubarrones que sin duda han de traer tormenta

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12 commentaires

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  1. Javi

    Bonjour Josan, yo también vendí bme en la opa con un poco de pena ya que al precio que las compré me daba un buen dividendo, ¿que ventajas les ves a las acciones sintéticas respecto a las normales?, he oído hablar de ellas pero creo que son derivados y por lo tanto tendrían más riesgo.

    1. Elveranomaslargo

      Ay, qué sofoco ver salir esas vacas tan buenas después de tantos años dando leche a cántaros

      Ventajas de las sintéticas? Te apalancas, pas “las pagas”, cobras divis igual, no computan para el 720, no pagan tasas Tobin ni impuesto de la Reina ni similares, puedes recomprar sin castigo fiscalTengo una entrada hablando de ellas, pero quien mejor las explica es Juan Guirao: https://inversorsintetico.com/estrategias-con-opciones-accion-sintetica/

  2. Javi

    Muy interesante el enlace Josan, aunque demasiado complejo y arriesgado para mí, no me gusta apalancarme y considero que las inversiones tienen que dar tranquilidad aparte de dinero, pero gracias por aclararme lo que son las acciones sintéticas.

  3. Carlos L.

    Buenas compras, me gustan todas menos Google que no da dividendos y con ella hay que jugar a que suba para poder vender.

    Sobre el fondo que comentas de China, ¿es el Pictet-China Index P EUR (LU0625737910) contratable en MyInvestor? En casa tb lo tenemos y vamos haciendo DCA cada mes con un dinero fijo. ¿Haces lo mismo con este fondo índice y el de Corea o fue un dinero puesto en Marzo y ya no metes más?

    Cordialement

    1. Elveranomaslargo

      HOla Carlos!!! Para mi alphabet es la mejor empresa del mundo, la que más futuro tiene, con al menos 10 productos que uso cada día y otros 10 cada semanainvierte en IA, en ingeniería genéticaimprescindible aunque siempre por las nubes.

      si, ese fondo, invertí en Marzo y nada más, pero DCA es una opción excelente.

  4. Jose Luis

    Buenos días Josan,

    Soy completamente neófito en la materia y estoy a punto de dar el salto.. pregunta simple, para debutar con mis primeros 1.000 Euros qué broker recomiendas? he buscado para empezar empresas de S&P500 con mucha tradición en el reparto de dividendos (au moins 25 ans)

    gracias y enhorabuena por tu valentía al abandonar autopistas y adentrarte en senderos

    1. Elveranomaslargo

      Hola Jose Luis!

      Mi broker favorito sin salir de España hoy por hoy es Clicktrade para acciones, Myinvestor para fondos. Animo y suerte!!

  5. José Manuel

    Buenas tardes, Josan:
    No sabía de tu operación de hombro aunque espero que esté ya medianamente recuperado.
    Me gustaría preguntarte que piensas con el desplome que se está produciendo en China en estos días finales de Julio y si de alguna manera es lo que está por venir en Occidente de aquí a fin de año sabiendo que desconocemos que ocurrirá.
    Un afectuoso saludo desde W. Yorkshire ;)
    Pd: ¡Buenísima parodia-video montada! :)

    1. Elveranomaslargo

      Hola Jose Manuel.
      Disculpa, se me escapó contestar antesa corto y medio plazo todos tenemos “sensations” de cómo pueden evolucionar las cotizaciones, pero la realidad se muestra impredecible. Parece que son las regulaciones que está imponiendo el gobierno chino las que han provocado las caídas. Es casi la única posición acumulando pérdidas de toda mi cartera ultimamente. A la larga, qué duda cabe, China reinará. Aun así solo le dedico una parte pequeña, como a todo.

      Suerte por Yokshire!!

  6. Angel

    Buenos días Josan.
    En primer lugar agradecer enormemente la gran labor divulgativa que estas realizando, a titulo personal y desde la participación en los grupos de los que formas parte. De verdad, me trasmite paz y tranquilidad, que los principios que siempre me han acompañado, coincidan plenamente con tu postulado. Solo percibía, que era un bicho raro, en vías de extinción, que pretendía salir del redil impuesto.
    Sin extenderme, ni aburrirte más, me gustaría que me pudieras indicar algunas recomendaciones a seguir. Soy de la vieja escuela en bolsa, con minusvalias importante. Sin ningún perfil vinculado al dividendo a largo plazo…. de lo que me arrepiento infinito. Todo para vivir sin grandes pretensiones, pero ser feliz y disfrutar de la vida. Siempre que pueda seguiré tus intervenciones.
    Mi banco es ING que es donde tengo cartera valores, y algún fondo vinculado al S&P 500. Las recomendaciones de otro broker de España. con la finalidad de operar valores en España EEUU y Reino Unido para acumular vacas para sacar leche. Y ya de paso, a dia de hoy tu opinión sobre 3 ou 4 valores de cada mercado. Por otro lado, siguiendo esta linea, un producto puro que pueda beneficiarme del interés compuesto no he encontradoquizá algún fondo???
    Muchas gracias, por tu tiempo y buenas predisposición para hacer llegar tus conocimientos.
    Une salutation

    1. Elveranomaslargo

      Pues gracias Angel por tus palabras, todo un estímulo :)

      Mi broker favorito en España es Clicktrade, hoy por hoy, por comisiones y porque no cobran por traspaso. El resto de brokers soncepo”, la salida no es fácil si tienes ganancias. En el extranjero es Interactive Brokers, effacer. En España y para fondos está muy bien Myinvestor, diversidad de fondos, cero comisiones y 1% de interés hasta 15.000 euros.
      Empresas? esa es muy difícilmis últimas compras fueron Gilead, Walgreenssigo a Unum

  7. Angel

    Muchas gracias Joan, por tu rápida respuesta y siempre bien recibidas tus aportaciones.
    La cuenta MyInvestor, ya está abierta, a la espera de traspasar fondos.
    La de valores todavía no. Los títulos que tengo en ING están con importantes minusvalías, y aquí mantenimiento está exento operando una vez por semestre.
    Pero planteando la estrategia a futuro de dividendos crecientes diversificados, me parece más que interesante Clicktrade.
    Lo de poder participar o plantear dudas sobre lo relacionado con IF, abría alguna alternativa directa para contactar. Se que tenéis un grupo/s, ya muy número en Whatsapp, pero yo es que no uso…. Hasta lo se, soy un bicho raro a extinguir..
    Muchas gracias.
    Felices Fiestas.
    Y suerte con el Sorteo de Lotería si juegas, y si no ya sabesque te acompañe la Salud, que ahora está muy cotizada, hehehehe.
    A bientôt.

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